Bonjour à tous. Je m’appelle Anastasia Ovcharenko, je suis chef juriste à l’agence de rencontres internationale UkReine, docteure en droit et avocate ; je pratique le droit civil et de la famille depuis plus de 15 ans.
Dans la vidéo précédente, j’ai abordé les subtilités juridiques de l’escroquerie et de la simple réception de cadeaux. Ce sujet a suscité l’intérêt des abonnés et, dans cette suite, j’ai décidé de vous parler de certaines méthodes d’escroquerie à la suite desquelles des personnes victimes se sont tournées vers moi, en tant qu’avocate, pour obtenir de l’aide. Je vais également vous parler des règles de sécurité à respecter pour éviter d’être victime d’escrocs.
En tant qu’avocate spécialisée en droit de la famille, je conseille régulièrement des hommes et des femmes qui, au lieu d’un bonheur conjugal, se sont retrouvés avec un compte bancaire vidé et le cœur brisé. L’arnaque sentimentale, ou « romantic scam », est une industrie qui brasse des millions. Les manipulateurs professionnels connaissent la psychologie d’une personne seule d’âge moyen encore mieux que de nombreux conseillers conjugaux.
Vous me demanderez : « Si une femme avec laquelle nous échangeons régulièrement des messages me demande 100 à 200 euros pour des médicaments ou pour payer en urgence une panne de voiture, dois-je refuser, exiger un justificatif détaillé des dépenses, ou soupçonner immédiatement une arnaque et refuser ? »
Le désir d’aider, de résoudre un problème, de faciliter la vie d’une femme — surtout en temps de guerre et dans un contexte de stress permanent — est une excellente initiative, et c’est précisément ce que les femmes ukrainiennes apprécient le plus chez un homme ; c’est le principal indicateur du sérieux de ses intentions et un signe de son statut social (et non pas les belles photos sur son compte Instagram ni ses discours sur ses succès). Mais faisons appel à la logique juridique et au calcul froid. Comment distinguer une femme réellement en détresse d’une escroque professionnelle ?
En tant qu’avocate forte de plus de 10 ans d’expérience au service de la plus importante agence de rencontres, ainsi que dans la représentation de dossiers civils devant les tribunaux, je peux mettre en évidence plusieurs scénarios courants et exemples de ce type d’escroquerie :
1. Une urgence médicale ou une catastrophe personnelle
Ce scénario est le plus répandu depuis de nombreuses années. Cette méthode est utilisée aussi bien par des personnes rencontrées sur Internet que par celles qui se sont déjà vues plusieurs fois dans la vie réelle.
L’escroc gagne la confiance de sa victime par des échanges et une communication régulière, fait preuve d’intentions sérieuses, puis, après s’être comporté de manière rassurante pendant un certain temps, peut disparaître de la scène et ne plus donner de nouvelles (faire un ghosting). Lorsque la victime commence à s’inquiéter et tente de savoir ce qui s’est passé, la personne réapparaît et invoque une force majeure, imprévisible, survenue soudainement, et dont la seule issue possible est un virement d’argent urgent.
Le prétexte pour obtenir de l’argent peut être une opération urgente ou un traitement à base de médicaments coûteux pour un proche ou un animal de compagnie, un accident, une interpellation par la police ou le blocage des comptes bancaires par l’administration fiscale. Le fait que l’argent soit nécessaire « tout de suite », avec la promesse de le rembourser dès que possible, peut constituer un signe de fraude.
Cependant, compte tenu de l’état de guerre en Ukraine, notez que de telles situations se produisent bel et bien en raison des destructions quotidiennes des villes ukrainiennes par l’agresseur et de la terreur qui les frappe ; c’est pourquoi les demandes d’aide urgentes, notamment en matière de soins médicaux (car le stress peut provoquer des maladies et nécessiter un traitement d’urgence, ou la remise en état d’un logement ou d’une voiture), sont parfois bien réelles.
C’est pourquoi je vous conseille d’être particulièrement attentif aux demandes des femmes pendant cette période et de garder à l’esprit que, dans des situations de stress, le fait de leur demander de fournir des preuves de ces circonstances exceptionnelles ou d’exprimer un manque de confiance peut être perçu par la femme comme une offense personnelle, un manque d’empathie, un décalage par rapport à la vie réelle — et il sera alors difficile de rétablir la confiance.
2. Des investissements communs ou des « partenaires crypto »
Ce scénario a connu un succès particulier ces cinq dernières années. Il s’agit d’une forme moderne d’escroquerie où la romance se combine avec des systèmes pyramidaux.
Le scénario : votre nouvelle amie (souvent dotée d’un profil attrayant sur les réseaux sociaux) se vante de ses revenus élevés issus de la cryptomonnaie ou de la bourse, tout en mettant en avant par tous les moyens les attributs d’un mode de vie luxueux (nous savons à quel point il est désormais facile de générer, à l’aide de l’IA, des photos de n’importe quel contenu). Puis, après avoir progressivement gagné votre confiance et échangé régulièrement avec vous, elle propose de vous faire gagner de l’argent vous aussi, afin de « vous acheter un logement en commun ou une voiture de luxe ». La femme fournit ensuite un lien vers une fausse plateforme d’investissement, où, pour commencer à investir, il faut verser une certaine somme initiale — et bien sûr, cet argent disparaît ensuite irrémédiablement.
3. Chantage à l’aide de photos intimes (sextorsion)
Le stratagème est assez simple à mettre en œuvre : au cours d’une conversation en ligne et d’un flirt, l’escroc incite la victime à avoir des échanges érotiques (ce qui n’est pas difficile et est souvent initié par les hommes eux-mêmes) et la pousse à envoyer des photos ou des vidéos intimes (ou à les enregistrer lors d’un appel vidéo).
Une fois ces fichiers en sa possession, le malfaiteur menace de les diffuser auprès des proches, des amis ou des collègues sur les réseaux sociaux, ou de les envoyer à l’adresse e-mail professionnelle de la victime, si celle-ci ne verse pas une certaine somme d’argent en échange de ces contenus.
4. Le « fishing romantique », ou les propositions de rendez-vous dans un lieu privé précis
Cette variante s’est répandue ces dernières années. Après avoir beaucoup communiqué en ligne, la personne insiste pour que le rendez-vous ait lieu dans un lieu précis : un cinéma privé, un spectacle de stand-up, une soirée privée ou un bar haut de gamme, en prétextant vouloir « rendre votre premier rendez-vous inoubliable ».
L’escroc envoie un lien vers le site web de hameçonnage de l’établissement pour « réserver ou passer commande ». La victime saisit les données de sa carte bancaire sur ce site de hameçonnage. Un montant plusieurs fois supérieur à celui annoncé est prélevé, ou la carte est entièrement vidée.
5. Les « escrocs du mariage »
Je qualifierais ce cinquième scénario de plus complexe à mettre en œuvre ; c’est pourquoi je ne le considérerais pas aussi populaire de nos jours que les précédents. Ce scénario se déroule exclusivement dans la vie réelle et nécessite des efforts considérables, des connaissances en psychologie, de l’expérience en relations interpersonnelles, ainsi qu’un investissement en temps.
L’escroc parvient à conclure un mariage ou une cohabitation avec la victime, en lui démontrant activement son amour. Dès le début de la vie commune, l’escroc persuade sa victime de lui transmettre une partie de ses biens (appartement, voiture) en propriété privée, ou de contracter un crédit pour l’achat d’une entreprise « commune » ou d’une voiture. Après avoir obtenu les titres de propriété ou l’argent, il disparaît souvent vers un pays hors de l’UE.
Dites-moi dans les commentaires si vous avez déjà été témoin d’un de ces scénarios et en combien de temps vous avez pu identifier la tentative d’escroquerie. Peut-être pourriez-vous également partager d’autres scénarios afin d’alerter d’autres hommes ? Votre expérience ou vos conseils peuvent s’avérer très utiles, et si le sujet vous intéresse, je pourrai réaliser une vidéo dans la suite de cette série.
Quelques signes typiques d’une arnaque
- Une fausse identité. Si une femme refuse catégoriquement de vous accorder un appel vidéo en direct (prétextes : « ma caméra est cassée », « ma connexion Internet est faible » ou « je suis timide »), c’est qu’on vous trompe.
- Des « catastrophes imprévues » qui se répètent régulièrement : la veille de son départ pour vous rejoindre, la femme se fait « voler son passeport », « sa mère est hospitalisée », puis, juste après, sa voiture tombe en panne ou elle perd son téléphone, qu’il faut remplacer de toute urgence par un nouveau.
- Des intermédiaires dans la démarche. Cette personne vous propose de transférer l’argent non pas sur sa carte bancaire personnelle, mais sur celle de son « frère », de son « amie » ou du « directeur de l’agence ». Cela vise à brouiller les pistes et à compliquer le travail ultérieur des enquêteurs dans le cadre de l’affaire de fraude.
- Les promesses ou les ultimatums liés à des demandes d’argent. « Si tu ne me paies pas ce cours de français / ce nouveau téléphone, car la caméra de l’ancien est cassée et qu’on ne peut plus communiquer correctement / tout de suite, on ne pourra jamais être ensemble. » Il s’agit là d’une forme classique de manipulation, et si vous avez accepté une fois ce scénario, préparez-vous à ce qu’il se répète. Des relations saines et durables entre deux personnes ne se construisent pas sur la manipulation ou le chantage.
Si vous vous trouvez déjà dans une situation obscure, si l’on vous réclame de l’argent, si vous êtes victime de chantage ou si vous avez des doutes quant à la régularité juridique des documents de votre future épouse pour son arrivée en Europe, je vous recommande de consulter un avocat avant de prendre des décisions importantes, c’est-à-dire de protéger votre avenir avant même de faire une erreur.
Comment protéger son argent sans perdre foi en l’amour
Un homme à la recherche d’une épouse peut retenir ces règles :
Règle n° 1 : vérification rigoureuse de l’identité. Essayez d’organiser au plus vite un appel vidéo pour vous assurer que vous avez affaire à une personne réelle.
Règle n° 2 : achetez des services, ne donnez pas d’argent liquide. Par exemple, si une femme vous demande de payer un hôtel, réservez-le avec votre carte bancaire. Les escrocs détestent cette méthode : ils ne veulent que de l’argent versé directement sur leur carte.
Gardez toutefois à l’esprit que le fait de proposer d’acheter vous-même un billet d’avion pour la jeune femme (plutôt que de lui transférer de l’argent à cette fin) peut être perçu négativement et jugé très suspect. En effet, pour effectuer l’achat du billet, la jeune femme sera contrainte de vous communiquer ses données personnelles, telles que les informations figurant sur son passeport et ses données d’identité, ce qui la place dans une position vulnérable et risque ainsi de vous faire perdre une femme aux intentions sincères.
Si le sujet vous intéresse, à propos de la nuance juridique entre le fait de recevoir un cadeau et l’escroquerie visant à obtenir un avantage matériel, tant du point de vue de la législation française que de la législation ukrainienne, cela a fait l’objet de la vidéo précédente, dont vous trouverez le lien dans la description.
Règle n° 3 : conservez une trace numérique. Toutes les conversations, toutes les promesses, tous les justificatifs de virement constituent vos futures preuves devant un tribunal. Ne supprimez pas complètement la conversation, ou faites une capture d’écran avant de la supprimer, même si vous êtes en colère.
Règle n° 4 : évitez les sites ou applications douteux et non vérifiés. Si vous communiquez avec un profil non contrôlé, vous prenez un risque. Une agence de rencontres renommée, forte d’une réputation de nombreuses années, garantit une sécurité juridique et physique grâce à la vérification de leurs clients.
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